[2025] Forex là gì? | Hoạt động & Phân loại thị trường Forex

Forex là gì mà thu hút hàng triệu nhà giao dịch trên toàn cầu, tạo ra khối lượng giao dịch hàng nghìn tỷ đô la mỗi ngày? Đừng lo lắng nếu bạn là người mới bắt đầu, bài viết này, VinaHost sẽ giúp bạn đi sâu vào bản chất của Forex, từ định nghĩa cơ bản đến cách thức các giao dịch được thực hiện. Bạn sẽ hiểu rõ về cấu trúc và cách phân loại thị trường Forex, giúp bạn mở ra những góc nhìn đa chiều về cơ hội đầu tư tiềm năng này.

1. Tổng quan kiến thức về Forex

1.1. Forex là gì?

Forex được viết tắt của Foreign Exchange (FX) có nghĩa là trao đổi tiền tệ quốc tế. Nói một cách đơn giản hơn, Forex là việc bạn đổi một loại tiền của nước này sang một loại tiền của nước khác theo một tỷ giá đã được thống nhất.

1.2. Giao dịch Forex là gì?

Giao dịch Forex là hoạt động mua một loại tiền và bán ra một loại tiền khác cùng thời điểm. Các giao dịch thường được thực hiện theo từng cặp tiền tệ, ví dụ như EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ) hay USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật),…

Nhà đầu tư tham gia vào giao dịch Forex với nhiều mục đích khác nhau, bao gồm: làm cân bằng thị trường, tạo điều kiện thuận lợi cho thương mại và du lịch quốc tế, hoặc kiếm lời. Lợi nhuận trong giao dịch Forex được tạo ra từ sự chênh lệch tỷ giá giữa hai đồng tiền trong cặp tiền tệ. Nhà đầu tư sẽ mua một đồng tiền với giá thấp và kỳ vọng bán lại với giá cao hơn, hoặc ngược lại, bán một đồng tiền với giá cao và kỳ vọng mua lại với giá thấp hơn. Để giúp bạn dễ hình dung hơn, VinaHost sẽ đưa ra ví dụ như sau:

Ví dụ: bạn thấy tỷ giá giữa Euro so với Đô la Mỹ đang ở mức tốt, với mức giá hiện tại 1 EUR = 1.10 USD. Bạn quyết định mua vào 1.000 Euro, và để mua số Euro này, bạn sẽ cần trả 1.100 Đô la Mỹ. Sau một khoảng thời gian, nhu cầu mua Euro tăng lên, và bây giờ 1 EUR = 1.12 USD. Bạn quyết định chốt lời bằng cách bán 1.000 Euro mà bạn đã mua trước đó, khi này bạn sẽ nhận được 1.120 Đô la Mỹ (1.000 EUR x 1.12 USD/EUR). Lợi nhuận của bạn nhận được sau khi bán là 20 USD.

Tham khảo ngay: VPS Forex – Hỗ Trợ Chạy MT4/MT5/EA Mượt Mà

1.3. Thị trường Forex là gì? 

Thị trường Forex còn được gọi là thị trường ngoại hối, là nơi diễn ra các giao dịch tiền tệ của các quốc gia thông qua hệ thống các ngân hàng và tổ chức tín dụng. Đây được xem là thị trường tài chính lớn nhất thế giới, với khối lượng giao dịch ước tính hằng ngày khoảng 06 nghìn tỷ đô. Mục đích ban đầu của thị trường Forex là trao đổi tiền tệ, nhưng theo thời gian, mọi người đã học được cách kiếm tiền dựa trên sự chênh lệch của tỷ giá hối đoái.

2. Lịch sử hình thành và phát triển của Forex 

Để có cái nhìn sâu sắc về Forex, việc khám phá lịch sử hình thành và phát triển của nó là không thể bỏ qua.

• Khởi nguyên – trao đổi tiền tệ quốc tế: Thị trường Forex ra đời nhằm mục đích cơ bản nhất là cho phép trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia để phục vụ thương mại và thanh toán quốc tế. Trước khi có Forex, việc mua bán hàng hóa xuyên biên giới phải dùng tiền nội tệ của mỗi nước kèm theo các chi phí đổi tiền phức tạp. Sự ra đời của thị trường ngoại hối đã giải quyết được nhu cầu này, giúp doanh nghiệp và chính phủ nhanh chóng hoán đổi các loại tiền tệ với nhau.
• Hoạt động qua hệ thống ngân hàng và tổ chức tín dụng: Từ những ngày đầu, giao dịch ngoại hối chủ yếu được thực hiện qua các tổ chức tín dụng lớn. Khi các tập đoàn đa quốc gia cần chi trả lương cho nhân viên hoặc thanh toán hóa đơn ở nhiều quốc gia khác nhau, ngân hàng là bên trung gian thực hiện hoán đổi đồng tiền. Qua nhiều thập kỷ, vai trò “bộ máy hoán đổi” này ngày càng chuyên nghiệp và tinh vi.
• Thị trường liên ngân hàng phi tập trung (OTC): Không giống như các thị trường tài chính khác, Forex không có một trung tâm tài chính hay trung tâm giao dịch vật lý. Đây là một thị trường toàn cầu và phi tập trung (OTC). Mạng lưới kết nối trực tuyến giữa các ngân hàng, quỹ đầu tư và công ty tài chính trên khắp thế giới cho phép đặt lệnh mua/bán mọi lúc, không phụ thuộc vào một sàn vật lý nào. Nhờ vậy, Forex trở thành thị trường toàn cầu, linh hoạt và không ngừng thay đổi theo cung – cầu tại từng trung tâm tài chính.
• Sự tham gia mở rộng của nhà giao dịch nhỏ lẻ: Chỉ trong khoảng hai thập kỷ gần đây, công nghệ giao dịch điện tử và Internet đã “dân chủ hóa”, cho phép những nhà đầu tư cá nhân (trader) tham gia với số vốn nhỏ hơn rất nhiều so với các tổ chức lớn. Thông qua các nền tảng môi giới trực tuyến, họ có thể theo dõi báo giá, đặt lệnh và quản lý rủi ro ngay trên máy tính hay thiết bị di động, thu hẹp đáng kể khoảng cách với các ngân hàng lớn.
• Quy mô khổng lồ và tính thanh khoản cao: Ngày nay, Forex được xem là thị trường tài chính lớn nhất hành tinh, với khối lượng giao dịch hàng ngày ước tính trên 5–6 nghìn tỷ USD. Con số này vượt xa tất cả các sàn chứng khoán và thị trường hàng hoá khác, mang lại tính thanh khoản cực cao, cho phép mua/bán nhanh chóng với chi phí chênh lệch tỷ giá rất thấp.

3. Cách hoạt động của thị trường Forex 

Thị trường ngoại hối (Forex) là nơi diễn ra hoạt động mua và bán đồng thời các loại tiền tệ theo cặp, với mục tiêu kiếm lợi nhuận từ sự biến động tỷ giá hối đoái giữa chúng. Dưới đây là các yếu tố cốt lõi để hiểu cách thị trường này vận hành:

3.1 Giao dịch theo cặp tiền tệ

Trong Forex, mọi giao dịch đều liên quan đến một cặp tiền tệ. Mỗi cặp thể hiện giá trị tương đối của một đồng tiền so với đồng tiền kia. Các cặp tiền tệ phổ biến nhất, được gọi là các cặp chính, bao gồm:

• EUR/USD (Euro / Đô la Mỹ)
• USD/JPY (Đô la Mỹ / Yên Nhật)
• GBP/USD (Bảng Anh / Đô la Mỹ)
• USD/CHF (Đô la Mỹ / Franc Thụy Sĩ)

Ngoài ra, còn có các cặp tiền tệ nhỏ và các cặp tiền tệ khác liên quan đến các đồng tiền ít được giao dịch hơn.

3.2 Các yếu tố ảnh hưởng đến thị trường

Tỷ giá hối đoái không ngừng biến động do tác động của nhiều yếu tố khác nhau. Các chỉ số kinh tế quan trọng như Tổng sản phẩm quốc nội (GDP), tỷ lệ lạm phát, dữ liệu việc làm và lãi suất của các quốc gia có ảnh hưởng lớn đến giá trị đồng tiền của họ. Bên cạnh đó, các sự kiện chính trị, căng thẳng địa chính trị và các tin tức thị trường cũng có thể gây ra những biến động đáng kể. Các nhà giao dịch Forex phân tích kỹ lưỡng những yếu tố này để đưa ra quyết định giao dịch sáng suốt.

3.3 Cơ cấu thị trường phi tập trung

Thị trường Forex hoạt động theo mô hình phi tập trung, nghĩa là không có một sàn giao dịch trung tâm hoặc một địa điểm giao dịch vật lý cụ thể. Thay vào đó, nó là một mạng lưới kết nối giữa các ngân hàng lớn, các tổ chức tài chính và các nền tảng giao dịch điện tử trên toàn cầu. Thị trường hoạt động liên tục 24 giờ một ngày trong tuần, với các phiên giao dịch diễn ra ở các trung tâm tài chính lớn như London, New York và các thành phố ở châu Á, tạo ra sự giao dịch sôi động.

3.4 Cơ chế giao dịch

Giao dịch Forex dựa trên việc dự đoán sự thay đổi giá của các cặp tiền tệ. Nhà giao dịch có thể thực hiện hai loại lệnh chính:

• Mua: Nếu dự đoán đồng tiền yết giá (đồng tiền đứng trước trong cặp) sẽ tăng giá trị so với đồng tiền định giá (đồng tiền đứng sau).
• Bán: Nếu dự đoán đồng tiền yết giá sẽ giảm giá trị so với đồng tiền định giá.

Lợi nhuận được tạo ra từ sự khác biệt giữa giá mở lệnh và giá đóng lệnh.

3.5 Đòn bẩy và giao dịch ký quỹ

• Một đặc điểm phổ biến của giao dịch Forex là việc sử dụng đòn bẩy. Đòn bẩy cho phép nhà giao dịch kiểm soát một lượng vốn lớn hơn nhiều so với số vốn thực tế họ có trong tài khoản. Mặc dù có thể khuếch đại lợi nhuận, đòn bẩy cũng gia tăng đáng kể rủi ro thua lỗ.
• Để sử dụng đòn bẩy, nhà giao dịch cần thực hiện giao dịch ký quỹ. Điều này có nghĩa là họ chỉ cần đặt cọc một phần nhỏ của tổng giá trị giao dịch (gọi là ký quỹ) làm tài sản thế chấp. Giao dịch ký quỹ mở ra cơ hội tiếp cận thị trường với mức vốn lớn hơn, nhưng đòi hỏi nhà giao dịch phải hiểu rõ và quản lý rủi ro một cách cẩn thận.

Xem thêm: VPS Forex là gì? | Tiêu chí đánh giá VPS Forex tốt

4. Phân loại thị trường Forex 

Trong thị trường ngoại hối (Forex), có ba loại thị trường chính được phân biệt dựa trên thời điểm giao nhận, tính chuẩn hóa của hợp đồng và cơ chế giao dịch:

4.1. Thị trường Forex giao ngay (Spot)

• Định nghĩa: Spot Market hay thị trường giao ngay là thị trường để thỏa mãn các nhu cầu ngoại tệ hàng ngày của khách hàng. Thị trường này cho phép đáp ứng ngay nhu cầu ngoại tệ để các chủ thể thanh toán tiền hàng đến hạn, nợ đến hạn,… Đối với thị trường giao ngay, người mua và người bán ngoại tệ đều phải chấp nhận mua bán theo tỷ giá thực tế chứ không có sự lựa chọn khác.
• Thời gian thanh toán: Khoản thanh toán và chuyển giao ngoại tệ thường diễn ra trong vòng hai ngày làm việc (T+2) sau khi giao dịch được thực hiện, ngoại trừ một số cặp như USD/CAD thanh toán T+1.

4.2 Thị trường Forex kỳ hạn (Forward)

• Định nghĩa: Thị trường Forex kỳ hạn (Forward) là thị trường giao dịch các hợp đồng mua bán ngoại tệ có kỳ hạn, một hợp đồng mua bán ngoại tệ mà việc chuyển giao ngoại tệ được thực hiện sau một thời gian nhất định kể từ khi thỏa thuận hợp đồng, giúp doanh nghiệp và nhà đầu tư tranh được biến động không lường trước của thị trường. Hợp đồng có thể linh hoạt thỏa thuận về khối lượng, ngày đáo hạn và phương thức giao nhận, không theo tiêu chuẩn của sàn. Hợp đồng kỳ hạn là thỏa thuận tùy biến về số lượng, ngày đáo hạn và tỷ giá, thường không tiêu chuẩn hóa và không được giao dịch trên sàn tập trung. 
• Địa điểm giao dịch: Do tính chất phi tập trung, các hợp đồng forward thường được thương lượng qua điện thoại hoặc qua hệ thống điện tử giữa các ngân hàng và khách hàng lớn.

4.3 Thị trường Forex tương lai (Futures)

• Định nghĩa: Thị trường Forex tương lai (Futures) là một dạng của thị trường kỳ hạn, là thị trường giúp khách hàng thực hiện các giao dịch tương lai – là giao dịch trong đó hai bên mua bán thỏa thuận mua bán một số lượng tài sản cơ sở xác định với mức giá được thỏa thuận ngay tại thời điểm giao dịch hôm nay nhưng thời gian giao hàng là tại một thời điểm trong tương lai. Hợp đồng tương lai có quy mô, ngày đáo hạn và khung thời gian định kỳ (thường là tháng 3, 6, 9, 12) được quy định sẵn, tạo tính thanh khoản và minh bạch cao.
• Thanh toán và ký quỹ: Giao dịch qua trung tâm bù trừ yêu cầu ký quỹ ban đầu và điều tiết lãi/ lỗ hàng ngày. Sự tham gia của trung tâm bù trừ đảm bảo việc thanh toán các cam kết hợp đồng, giảm thiểu rủi ro vỡ nợ của bên đối tác. 

5. Ưu và nhược điểm của Forex 

Thị trường Forex mang lại nhiều lợi thế nổi bật như tính thanh khoản cao, cơ hội kiếm tiền liên tục,… Đồng thời, Forex cũng tiềm ẩn những rủi ro đáng kể được phân tích bên dưới đây: 

5.1. Ưu điểm 

• Tính thanh khoản cao: Thị trường Forex có khối lượng giao dịch rất lớn, lớn hơn bất kỳ thị trường nào khác, cung cấp tính thanh khoản cao cho nhà đầu tư giao dịch tại các quốc gia hợp thức hóa Forex. Khối lượng giao dịch ước tính hằng ngày khoảng 06 nghìn tỷ đô, và có thể lên đến $6,6 nghìn tỷ/ ngày.
• Tỷ lệ đòn bẩy cao: Nhiều sàn cung cấp đòn bẩy lên đến 1:500 hoặc hơn, cho phép nhà đầu tư kiểm soát vị thế lớn với số vốn nhỏ. Đòn bẩy giúp khuếch đại lợi nhuận tiềm năng, nhưng cũng cần cẩn trọng quản lý rủi ro chặt chẽ.
• Cơ hội kiếm tiền liên tục: Forex hoạt động liên tục 24 giờ mỗi ngày từ thứ hai đến thứ sáu nhờ sự sự đan xen của ba phiên Á – Âu – Mỹ, cho phép bạn giao dịch và tạo lợi nhuận bất kỳ lúc nào do sự chênh lệch múi giờ giữa các quốc gia. 
• Chi phí giao dịch thấp: Hầu hết các sàn Forex không thu phí hoa hồng trực tiếp, mà chỉ thu chênh lệch giá mua/bán rất hẹp, đôi khi chỉ vài pip. Điều này đặc biệt có lợi cho những nhà giao dịch thường xuyên vào/thoát lệnh. 
• Thực hiện giao dịch ở bất cứ đâu: Giao dịch Forex có thể được thực hiện từ bất kỳ địa điểm nào trên thế giới chỉ cần có kết nối Internet thông qua phần mềm máy tính. 
• Đa dạng hóa danh mục và phòng ngừa rủi ro: Forex cho phép giao dịch nhiều cặp tiền tệ khác nhau, bao gồm các đồng chủ chốt, chéo và ngoại lai, giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục đầu tư. Ngoài ra, doanh nghiệp và quỹ lớn thường dùng Forex để phòng ngừa rủi ro tỷ giá.

5.2 Nhược điểm

• Rủi ro đòn bẩy cao: Việc sử dụng tỷ lệ đòn bẩy cao có thể dẫn đến rủi ro cao, có thể gây mất tiền nhanh chóng nếu thị trường đi ngược lại dự đoán. Chỉ cần thị trường di chuyển một chút so với vị trí kích hoạt lệnh có thể xóa sạch toàn bộ tài khoản giao dịch.
• Rủi ro từ đối tác: Forex là thị trường phi tập trung (OTC), không có trung tâm giao dịch chính thức, nên giá và thanh khoản phụ thuộc vào từng sàn. Điều này có thể dẫn đến chênh lệch giá và rủi ro broker không thực hiện đúng cam kết
• Áp lực tâm lý và yêu cầu theo dõi liên tục: Việc giao dịch 24/5 đòi hỏi nhà đầu tư phải sẵn sàng theo dõi lệnh liên tục hoặc thiết lập công cụ tự động (stop‑loss, take‑profit) để bảo vệ vốn và giới hạn rủi ro.
• Biến động mạnh: Thị trường Forex có tính biến động cao, các sự kiện kinh tế – chính trị toàn cầu có thể khiến giá chuyển động nhanh và khó lường, có thể nói thị trường Forex luôn tạo cơ hội nhưng cũng đầy rủi ro.
• Tính hợp pháp tại Việt Nam: Thị trường Forex chưa được Chính phủ Việt Nam cấp phép cho phần lớn nhà đầu tư cá nhân và tổ chức, dẫn đến các rủi ro pháp lý. Mọi hành vi kinh doanh ngoại hối của các đối tượng không thuộc diện được cấp phép đều là vi phạm pháp luật và có thể bị phạt. Khi có tranh chấp, quyền lợi của nhà đầu tư không được pháp luật bảo vệ. 

6. So sánh sự khác nhau giữa Crypto và Forex 

Crypto và Forex đều là thị trường tài chính toàn cầu, nơi các nhà giao dịch có thể mua bán tài sản với mục tiêu kiếm lợi nhuận dựa trên sự biến động giá. Tuy nhiên, giữa chúng có sự khác nhau đáng kể về:

6.1. Đối tượng tham gia

• Forex: Ban đầu chỉ có các ngân hàng lớn tham gia, nhưng trong 20 năm qua, công nghệ điện tử đã giúp cả nhà đầu tư nhỏ lẻ cũng có thể kết nối trực tiếp với các ngân hàng. Ngày nay, thị trường Forex mở rộng cho mọi đối tượng: từ ngân hàng trung ương, ngân hàng thương mại, cho tới các trader cá nhân. Nhờ đặc thù hoạt động trong hệ thống tài chính chính thống, Forex thường được xem là an toàn hơn so với Crypto.
• Crypto: Khi mới xuất hiện, Crypto chỉ gồm thợ đào, nhà đầu tư cá nhân nhỏ và một vài sàn tập trung quy mô nhỏ. Dần dần các nhà đầu tư lớn với lượng vốn khổng lồ cũng tham gia. Hiện tại bất kỳ ai có kết nối Internet đều có thể giao dịch, nhưng do không có cơ quan giám sát tập trung, rủi ro gian lận và thao túng cao hơn.

6.2. Các cặp giao dịch

• Forex: Thị trường Forex tập trung vào giao dịch giữa các cặp tiền tệ khác nhau trên thế giới. Các cặp tiền tệ này thường được chia thành ba nhóm chính:

  • Cặp tiền tệ chính (Majors): Bao gồm các cặp tiền tệ có đồng đô la Mỹ (USD) kết hợp với các đồng tiền tệ của các nền kinh tế lớn như EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ), GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ), USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật), USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sĩ), AUD/USD (Đô la Úc/Đô la Mỹ), USD/CAD (Đô la Mỹ/Đô la Canada) và NZD/USD (Đô la New Zealand/Đô la Mỹ). Đây là những cặp có tính thanh khoản cao nhất và thường có spread (phí chênh lệch mua bán) thấp.
  • Cặp tiền tệ chéo (Crosses): Là các cặp tiền tệ không bao gồm đồng đô la Mỹ, ví dụ như EUR/GBP, GBP/JPY, AUD/CAD, v.v. Tính thanh khoản của các cặp này thường thấp hơn các cặp chính và spread có thể cao hơn.
  • Cặp tiền tệ ngoại lai (Exotics): Bao gồm một đồng tiền tệ chính kết hợp với đồng tiền tệ của một nền kinh tế mới nổi hoặc nhỏ hơn, ví dụ như USD/TRY (Đô la Mỹ/Lira Thổ Nhĩ Kỳ), EUR/PLN (Euro/Zloty Ba Lan), v.v. Các cặp này thường có tính thanh khoản thấp nhất và spread cao nhất, đồng thời có thể chịu ảnh hưởng lớn từ các yếu tố kinh tế và chính trị địa phương.

• Crypto: Thị trường tiền điện tử cung cấp giao dịch giữa các cặp tiền điện tử với nhau hoặc giữa tiền điện tử với các tiền tệ pháp định (Fiat). Một số loại cặp giao dịch phổ biến bao gồm:

  • Cặp tiền điện tử chính: Thường là các cặp giao dịch giữa các đồng tiền điện tử có vốn hóa thị trường lớn nhất, ví dụ như BTC/USDT (Bitcoin/Tether), ETH/USDT (Ethereum/Tether), BTC/ETH (Bitcoin/Ethereum).
  • Cặp tiền điện tử phụ (Altcoin pairs): Bao gồm các cặp giao dịch giữa một đồng tiền điện tử lớn (thường là Bitcoin hoặc Ethereum) với các đồng tiền điện tử khác có vốn hóa nhỏ hơn, ví dụ như ADA/BTC (Cardano/Bitcoin), SOL/ETH (Solana/Ethereum).
  • Cặp tiền điện tử với tiền tệ pháp định (Crypto-fiat): Là các cặp giao dịch giữa tiền điện tử và các loại tiền tệ truyền thống như USD, EUR, GBP, VND, v.v., ví dụ như BTC/USD (Bitcoin/Đô la Mỹ), ETH/VND (Ethereum/Đồng Việt Nam). Sự đa dạng của các cặp này phụ thuộc vào quy định pháp lý và sự hỗ trợ của các sàn giao dịch ở từng quốc gia.

6.3. Khả năng sinh lợi nhuận

• Forex: Lợi nhuận thường được tích lũy từ từ thông qua các giao dịch có lợi nhuận nhỏ hơn nhưng có tần suất cao hơn. Với đòn bẩy, lợi nhuận vẫn có thể đáng kể, nhưng đòi hỏi sự kiên nhẫn, kỷ luật và phân tích kỹ lưỡng.
• Crypto: Với sự biến động giá mạnh mẽ, tiềm năng cho lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, đi kèm với tiềm năng sinh lời cao là rủi ro thua lỗ đáng kể. Nếu không có chiến lược quản lý rủi ro hiệu quả, nguy cơ cháy tài khoản là hoàn toàn có thể xảy ra.

6.4. Tính thanh khoản

• Forex: Thị trường Forex nổi tiếng với tính thanh khoản vượt trội, với khối lượng giao dịch khổng lồ, ước tính khoảng $6,6 nghìn tỷ mỗi ngày.
• Crypto: Thị trường Crypto có khối lượng giao dịch thấp hơn đáng kể, dao động trong khoảng $100 tỷ đến $200 tỷ mỗi ngày. 

6.5. Sự biến động giá

• Forex: Thường có biến động giá thấp hơn nhiều so với thị trường tiền điện tử, đặc biệt là đối với các cặp tiền tệ chính. Lợi nhuận thường đến từ những biến động nhỏ hơn nhưng ổn định hơn. Mặc dù vẫn có những thời điểm biến động mạnh do các sự kiện kinh tế hoặc chính trị lớn, nhưng nhìn chung, biên độ dao động giá hàng ngày của các cặp tiền tệ thường nhỏ hơn so với tiền điện tử.
• Crypto: Nổi tiếng với sự biến động giá cực kỳ cao. Trong một khoảng thời gian ngắn, giá của các loại tiền điện tử có thể tăng hoặc giảm hàng chục, thậm chí hàng trăm phần trăm. Điều này mang lại cơ hội kiếm lợi nhuận khổng lồ trong thời gian ngắn nếu nhà giao dịch dự đoán đúng hướng đi của thị trường. Tuy nhiên, nó cũng đồng nghĩa với rủi ro thua lỗ nặng nề nếu dự đoán sai.

6.6. Thời gian hoạt động giao dịch

• Forex: Thị trường Forex hoạt động 24 giờ một ngày, nhưng chỉ 5 ngày một tuần (từ thứ hai đến thứ sáu). Thời gian giao dịch được chia thành các phiên chính theo khu vực địa lý: phiên Sydney →Tokyo → London → New York. Khi một thị trường đóng cửa, một thị trường khác sẽ mở cửa, tạo ra sự giao dịch liên tục trong tuần làm việc. Thị trường đóng cửa vào cuối tuần (thứ bảy và chủ nhật) và một số ngày lễ quốc tế nhất định.
• Crypto: Thị trường tiền điện tử hoạt động 24 giờ một ngày và 7 ngày một tuần, không có thời gian đóng cửa chính thức. Do tính chất phi tập trung, các giao dịch tiền điện tử diễn ra liên tục trên các sàn giao dịch trên toàn thế giới, không bị giới hạn bởi giờ hành chính của bất kỳ quốc gia nào.

Bảng tóm tắt so sánh sự khác nhau giữa Crypto và Forex

Xem thêm: Robot Forex là gì? | Cách sử dụng VPS trong Robot Forex

7. Liệu thị trường Forex có lừa đảo không? 

Thị trường Forex bản thân nó không phải là lừa đảo, mà là một thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới để trao đổi tiền tệ quốc tế. Tuy nhiên, có nguy cơ bị lừa đảo bởi các cá nhân, tổ chức và đội nhóm lợi dụng Forex để trục lợi.

• Tại Việt Nam, “chơi Forex” đang là một mối lo ngại lớn do nhiều kẻ dùng Forex để lừa đảo. Hiện có khoảng 300 sàn giao dịch ngoại hối trái phép hoạt động. Các sàn giao dịch lừa đảo thường sử dụng nhân viên môi giới để lôi kéo nhà đầu tư qua điện thoại, Zalo, Facebook, hứa hẹn lợi nhuận cao. Chúng có thể đưa ra các chỉ dẫn “phím lệnh” không chính xác hoặc tạo ra các mô hình và dự án “ảo” có nguồn gốc từ nước ngoài để đánh lừa nhà đầu tư thiếu hiểu biết.
• Ban đầu, các chủ sàn có thể cho nhà đầu tư thắng liên tục để khuyến khích họ nạp thêm tiền, sau đó tư vấn đánh các lệnh lớn để thu phí cao và không rõ ràng, dẫn đến việc nhà đầu tư mất tiền. Những kẻ xấu lợi dụng sự thật rằng giao dịch Forex là một công việc khó và nhiều người thua lỗ để bày ra các chiêu trò đánh vào lòng tham của nhà đầu tư.

Cách phòng ngừa và giao dịch an toàn:

• Tìm hiểu kỹ về Forex: Trang bị đầy đủ kiến thức về thị trường Forex trước khi tham gia. Người mới tham gia cần tìm hiểu Forex là gì? cách thị trường hoạt động, và các nguyên tắc cơ bản của giao dịch.
• Chọn sàn giao dịch Forex uy tín: Ưu tiên các sàn giao dịch có giấy phép hoạt động hợp pháp từ các cơ quan quản lý tài chính uy tín. Gợi ý một số sàn giao dịch Forex uy tín như Exness, XM, FxPro, ICMarkets, Forex4you. Hãy kiểm tra kỹ thông tin về giấy phép và lịch sử hoạt động của sàn. Nên tìm kiếm một nhà môi giới được quản lý với hồ sơ theo dõi ít nhất 5 năm.
• Cẩn trọng với lời mời lợi nhuận cao bất thường: Tránh xa những lời hứa hẹn lợi nhuận nhanh chóng và quá dễ dàng. Giao dịch Forex tiềm ẩn rủi ro cao, và không có gì đảm bảo lợi nhuận.
• Quản lý vốn chặt chẽ: Sử dụng đòn bẩy một cách thận trọng và phù hợp với mức độ chấp nhận rủi ro của bạn. Đặc biệt đối với người mới, nên sử dụng đòn bẩy dưới 10x để làm quen với thị trường. Luôn có kế hoạch quản lý vốn để bảo vệ tài khoản của bạn khỏi những biến động bất lợi của thị trường.
• Nghi ngờ các mô hình đầu tư “ảo”: Cảnh giác với những lời mời tham gia các nhóm hoặc các dự án đầu tư không rõ ràng, đặc biệt khi chúng được giới thiệu là có nguồn gốc từ nước ngoài và không thể kiểm chứng.
• Không nạp thêm tiền khi nghi ngờ: Nếu bạn bắt đầu cảm thấy có điều gì đó không ổn với sàn giao dịch hoặc cách thức hoạt động của họ, đừng vội vàng nạp thêm tiền để “gỡ gạc”.
• Tìm hiểu về các hình thức lừa đảo phổ biến: Nắm rõ các chiêu trò lừa đảo trong thị trường Forex để có thể nhận diện và phòng tránh.

8. Một số câu hỏi liên quan đến thị trường Forex 

8.1. Nên lựa chọn thị trường Forex hay Crypto?

Việc quyết định tham gia thị trường Forex hay Crypto phụ thuộc hoàn toàn vào khả năng chịu rủi ro, mục tiêu lợi nhuận và khả năng quản trị vốn của bạn. Không có thị trường nào tốt hơn thị trường nào một cách tuyệt đối. Dưới đây là phân tích chi tiết giúp bạn đưa ra lựa chọn phù hợp:

Khả năng chịu rủi ro:

• Nếu bạn là người không thích rủi ro cao: Thị trường Forex có thể phù hợp hơn. Với biến động giá tương đối nhỏ, bạn sẽ ít phải đối mặt với những cú sốc giá mạnh có thể gây ra thua lỗ lớn trong thời gian ngắn. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng việc sử dụng đòn bẩy cao trong Forex vẫn tiềm ẩn rủi ro cháy tài khoản rất lớn.
• Nếu bạn chấp nhận rủi ro cao để đổi lấy cơ hội lợi nhuận lớn: Thị trường Crypto có thể hấp dẫn hơn. Sự biến động giá mạnh hàng ngày tạo ra nhiều cơ hội giao dịch với tiềm năng lợi nhuận đột phá. Tuy nhiên, bạn cần chuẩn bị tinh thần cho những đợt giảm giá sâu và nhanh chóng.

Mục tiêu lợi nhuận:

• Nếu bạn tìm kiếm sự ổn định và không kỳ vọng vào lợi nhuận đột biến: Forex có thể là lựa chọn phù hợp. Mặc dù lợi nhuận có thể không cao bằng Crypto trong một khoảng thời gian ngắn, nhưng thị trường này có tính ổn định hơn và dễ dự đoán hơn.
• Nếu bạn mong muốn những khoản lợi nhuận lớn trong thời gian ngắn: Crypto có thể mang lại cơ hội này. Tuy nhiên, đi kèm với lợi nhuận tiềm năng cao là rủi ro mất vốn nhanh chóng.

Quản trị vốn:

• Nếu bạn là người mới và chưa có kinh nghiệm quản trị vốn tốt: Forex có thể là một khởi đầu an toàn hơn nếu bạn giao dịch với khối lượng nhỏ và tránh sử dụng đòn bẩy quá cao. Tính thanh khoản cao của Forex cũng giúp bạn dễ dàng thực hiện các lệnh mua bán lớn mà không lo bị trượt giá nhiều.
• Nếu bạn có kinh nghiệm quản trị vốn và hiểu rõ về rủi ro: Crypto có thể là một thị trường thú vị để khám phá. Tuy nhiên, do tính biến động cao, việc quản trị vốn chặt chẽ và kỷ luật là yếu tố sống còn để bảo vệ tài khoản của bạn.

Yếu tố pháp lý:

• Nếu bạn ưu tiên sự an toàn về mặt pháp lý: Forex được đánh giá cao hơn ở Việt Nam do các giao dịch ngoại hối được quản lý bởi các ngân hàng và tổ chức tín dụng được cấp phép.
• Nếu bạn chấp nhận những rủi ro pháp lý liên quan đến tiền điện tử: Bạn có thể tham gia thị trường Crypto. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng giao dịch crypto ở Việt Nam chưa được công nhận và bảo vệ bởi pháp luật.

Tóm lại, nếu bạn là người mới, không thích rủi ro cao và mong muốn một thị trường tương đối ổn định, thì Forex có thể là lựa chọn phù hợp. Ngược lại, nếu bạn chấp nhận rủi ro cao để đổi lấy cơ hội lợi nhuận lớn và muốn giao dịch mọi lúc, thì thị trường Crypto có thể hấp dẫn hơn, nhưng bạn cần phải trang bị kiến thức đầy đủ và thận trọng với các vấn đề pháp lý. Dù bạn chọn thị trường nào, kiến thức và sự bình tĩnh là yếu tố quan trọng nhất để vượt qua những biến động của thị trường.

Xem thêm: Đào coin bằng VPS là gì? | Cách đào coin bằng VPS dễ dàng

8.2. Giữa thị trường Forex và Crypto thì thị trường nào an toàn hơn?

Giữa thị trường Forex và Crypto thì thị trường Forex thường được đánh giá là an toàn hơn so với thị trường Crypto. Được phân tích chi tiết dưới đây: 

• Khung pháp lý và quản lý: Forex có khung pháp lý chặt chẽ hơn, được quản lý bởi các cơ quan uy tín như CFTC, NFA, FCA, ASIC. Điều này giúp bảo vệ nhà đầu tư khỏi gian lận và đảm bảo tính minh bạch. Ngược lại, thị trường Crypto thiếu sự quản lý đồng nhất, và ở nhiều quốc gia (bao gồm Việt Nam), tiền điện tử chưa được công nhận là phương tiện thanh toán, dẫn đến thiếu sự bảo hộ pháp lý.
• Tính thanh khoản: Forex có tính thanh khoản cực kỳ cao với khối lượng giao dịch hàng ngày lớn hơn nhiều so với Crypto. Thanh khoản cao giúp giảm thiểu rủi ro trượt giá khi giao dịch khối lượng lớn. Crypto có thanh khoản thấp hơn và dễ bị ảnh hưởng bởi các giao dịch lớn.
• Biến động giá: Forex có biến động giá tương đối nhỏ hơn so với Crypto. Sự ổn định này phù hợp với những nhà đầu tư không thích rủi ro cao. Crypto nổi tiếng với sự biến động giá mạnh, mang lại cơ hội lợi nhuận lớn nhưng cũng tiềm ẩn rủi ro thua lỗ nhanh chóng.
• Rủi ro an ninh và gian lận: Thị trường Crypto đối mặt với rủi ro an ninh cao hơn, thể hiện qua các vụ hack sàn giao dịch và các hình thức lừa đảo. Mặc dù Forex cũng có lừa đảo, các broker được quản lý chặt chẽ thường phải tuân thủ các quy định công khai và chịu sự giám sát.

Mặc dù cả hai thị trường đều tiềm ẩn rủi ro và nhà đầu tư cần cẩn trọng, thị trường Forex thường được coi là an toàn hơn nhờ vào khung pháp lý rõ ràng hơn, tính thanh khoản cao hơn, biến động ổn định hơn và sự tham gia của các tổ chức tài chính lớn.

8.3. Các sàn giao dịch Forex nào uy tín nhất?

Để đánh giá sàn giao dịch Forex uy tín, bạn có thể dựa trên các tiêu chí sau: 

• Được quản lý: Sàn giao dịch phải được cấp phép và quản lý bởi các cơ quan tài chính uy tín (ví dụ: FCA, ASIC, CySEC).
• Hồ sơ theo dõi ít nhất 5 năm: Sàn có lịch sử hoạt động ổn định và lâu dài trên thị trường.
• Tuân thủ luật quản lý: Sàn hoạt động minh bạch và tuân thủ các quy định pháp luật.

Dưới đây là một số gợi ý:

• Exness: Hoạt động từ năm 2008, được cấp phép bởi nhiều cơ quan quản lý uy tín (FSA, FSCA, CBCS, CySEC, FCA, FSC), cung cấp nền tảng MT4 và MT5, với mức nạp tiền tối thiểu từ 10$.
• XM: Thành lập năm 2009, sở hữu các giấy phép ASIC, DFSA, FSC, CySEC, hỗ trợ nền tảng MT4 và MT5, yêu cầu nạp tiền tối thiểu từ 5$.
• FxPro: Có lịch sử từ năm 2006, được cấp phép bởi SCB, FSCA, FCA, CySEC, cung cấp đa dạng nền tảng (MT4, MT5, cTrader, FxPro), nhưng mức nạp tiền ban đầu khá cao, từ 1000$.
• ICMarkets: Bắt đầu hoạt động vào năm 2007, có các giấy phép FSA, ASIC, CySEC, SCB, hỗ trợ nền tảng MT4, MT5, cTrader, với mức nạp tiền tối thiểu là 200$.
• Forex4you: Thành lập năm 2007, được cấp phép bởi BVI FSC, cung cấp nền tảng MT4 và nền tảng riêng Forex4you, với ưu điểm là mức nạp tiền tối thiểu rất thấp, từ 0$.

8.4. Forex là nghề gì?

Nghề Forex, hay còn gọi là Forex Trader, là công việc của những chuyên gia hoặc cá nhân tham gia vào thị trường giao dịch ngoại hối với mục đích mua bán các cặp tiền tệ để kiếm lợi nhuận từ sự biến động tỷ giá hoặc để phòng ngừa rủi ro tỷ giá.

Vai trò và nhiệm vụ chính:

• Phân tích thị trường: Theo dõi dữ liệu kinh tế, tin tức toàn cầu và biểu đồ kỹ thuật để dự đoán xu hướng tỷ giá.
• Thực hiện lệnh giao dịch: Mở và đóng các vị thế mua/bán trên nền tảng như MetaTrader hoặc cTrader, đảm bảo tuân thủ hạn mức.
• Quản trị rủi ro: Đặt lệnh cắt lỗ (stop‑loss), giới hạn đòn bẩy và tính toán kích thước vị thế để bảo vệ vốn.
• Báo cáo và tuân thủ: Lập báo cáo P&L (Profit & Loss), duy trì hồ sơ giao dịch và đảm bảo tuân thủ quy định từ cơ quan như CFTC, FCA hay ASIC.

Kỹ năng và trình độ yêu cầu

• Kỹ năng phân tích: Hiểu sâu phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật.
• Khả năng tập trung: Làm việc trong môi trường tốc độ cao và chịu áp lực cao.
• Kiến thức toán – tài chính: Nền tảng toán học, thống kê, tài chính hoặc kỹ thuật.
• Kinh nghiệm dùng phần mềm: Thành thạo các nền tảng giao dịch điện tử (MT4/MT5, TradingView) và công cụ quản lý rủi ro.

Nghề Forex Trader là một con đường sự nghiệp đầy thách thức và hấp dẫn, đòi hỏi sự kết hợp giữa kiến thức tài chính, kỹ năng phân tích, khả năng quản trị rủi ro và tuân thủ quy định. Với nền tảng vững và sự chuẩn bị kỹ lưỡng, bạn có thể xây dựng sự nghiệp bền vững trong ngách tài chính này.

8.5. Sàn forex là gì?

Sàn giao dịch Forex là một nền tảng hoặc tổ chức đóng vai trò trung gian quan trọng, tạo điều kiện cho các cá nhân, tổ chức tiếp cận và thực hiện giao dịch mua bán các cặp tiền tệ trên thị trường ngoại hối (Forex).

Để hiểu rõ hơn, hãy xem xét các khía cạnh sau:

• Trung gian kết nối: Sàn Forex hoạt động như một cầu nối giữa nhà giao dịch (trader) và thị trường liên ngân hàng. Thị trường liên ngân hàng là nơi các ngân hàng lớn và tổ chức tài chính trao đổi tiền tệ với nhau. Sàn Forex cung cấp cho khách hàng lẻ và các tổ chức nhỏ hơn có cơ hội tham gia vào thị trường này.
• Cung cấp nền tảng giao dịch: Các sàn Forex cung cấp phần mềm giao dịch (thường là các nền tảng như MT4, MT5 hoặc các nền tảng độc quyền của sàn) cho phép nhà đầu tư theo dõi biến động giá, phân tích thị trường và thực hiện các lệnh mua, bán các cặp tiền tệ từ bất kỳ đâu có kết nối internet.
• Cho phép giao dịch các cặp tiền tệ: Thông qua sàn, nhà đầu tư có thể giao dịch đa dạng các cặp tiền tệ, ví dụ như EUR/USD, GBP/JPY, AUD/USD, v.v. Giao dịch Forex luôn là việc đồng thời mua một loại tiền tệ và bán một loại tiền tệ khác.
• Cung cấp đòn bẩy: Hầu hết các sàn Forex cung cấp đòn bẩy tài chính, cho phép nhà giao dịch kiểm soát một lượng vốn lớn hơn nhiều so với số tiền thực tế họ có trong tài khoản. Đây là một công cụ có thể khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng làm tăng đáng kể rủi ro thua lỗ.
• Vấn đề uy tín và pháp lý: Việc lựa chọn một sàn Forex uy tín và tuân thủ pháp luật là rất quan trọng. Các yếu tố cần xem xét bao gồm việc sàn có được quản lý bởi các cơ quan tài chính uy tín hay không và lịch sử hoạt động của sàn. Cần đặc biệt lưu ý rằng, theo thông tin được cung cấp, thị trường Forex cho nhà đầu tư cá nhân tại Việt Nam chưa được Chính phủ cấp phép.
• Một số ví dụ về sàn giao dịch: Các sàn như Exness, XM, FxPro, ICMarkets và Forex4you là những ví dụ về các tổ chức cung cấp dịch vụ giao dịch Forex.

9. Tổng kết

Có thể thấy thị trường Forex là một lĩnh vực tài chính toàn cầu rộng lớn và đầy tiềm năng, nơi diễn ra các hoạt động trao đổi tiền tệ sôi động. Bài viết này, VinaHost đã cung cấp một cái nhìn tổng quan về bản chất của Forex từ cách thức giao, đến phân loại các hình thức thị trường Forex. Bên cạnh đó, bài viết cũng đề cập đến vấn đề về tính minh bạch và những câu hỏi thường gặp liên quan đến thị trường Forex, giúp người đọc có thêm thông tin để đưa ra những quyết định sáng suốt.

Hy vọng rằng, những kiến thức được chia sẻ sẽ là nền tảng hữu ích cho những ai đang tìm hiểu hoặc có ý định tham gia vào thị trường tài chính đầy thú vị này. Mời bạn truy cập vào blog của VinaHost TẠI ĐÂY để theo dõi thêm nhiều bài viết mới. Hoặc nếu bạn muốn được tư vấn thêm dịch vụ VPS như: VPS giá rẻ, VPS cao cấp, VPS NVMe, VPS Windows thì có thể liên hệ với chúng tôi qua:

• Email: support@vinahost.vn
• Hotline: 1900 6046
• Livechat: https://livechat.vinahost.vn/chat.php

Xem thêm một số bài viết:

VPS cấu hình khủng là gì? | Lợi ích của VPS cấu hình cao

[Tips] 9 Cách để treo VPS kiếm tiền nhanh, dễ, an toàn

VPS MMO là gì? | Nên thuê VPS MMO ở đâu uy tín

Anonymous VPS là gì? | 10 đơn vị Anonymous VPS uy tín